发展客户上万户 涉案金额高达23亿
未经国家有关部门批准，一对有着丰富期货操作经验的“80后”夫妻擅自建立了一个黄金交易平台，采用电子集中交易、标准合约、保证金制度和当日无负债、强行平仓等期货交易模式，非法经营黄金期货业务，涉嫌非法经营犯罪。
在短短八个多月的时间里，湖南维财先后发展了省、市、县三级代理商700余家，代理商通过电话推销和网络营销的方式发展客户近4万户，累计接受客户投资的保证金23亿余元，收取的交易佣金上亿元，单边交易金额高达6000亿余元。
近日，在公安部和湖南省公安厅的统一部署、指挥下，长沙市公安局经侦支队、开福区公安分局联合侦办，成功破获了一起非法经营黄金期货业务案。据悉，此案不仅是湖南首例特大非法经营黄金期货案，而且也是国内迄今为止涉案人员最多、涉案金额最大的一起案件。
湖南维财被指虚假宣传恶意刷单
“湖南维财的一些业务员以金牌分析师为诱饵，先让客户小赚，获得信任后再加资，然后就会出现大额亏损，在客户六神无主的情况下被迫交出账号密码，最终把账户内资金完全变为手续费和亏损。”
2011年下半年，长沙市人民政府金融工作办公室开始陆续接到一些关于湖南维财公司的投诉。不少投诉者纷纷反映，湖南维财的操作系统曾多次出现过交易滞后、报价不实、恶意高频刷单的状况。
据了解，曾有人实名举报称，在湖南维财开户后的10天内账户亏损了13万多。后经了解才知道，导致巨额亏损的主要原因是湖南维财杭州代理商的业务员介绍的所谓“指导老师”在掌握其交易账号和密码后，进行超高频率的恶意交易。对此，不少投诉者认为，这可能是湖南维财在人为操作系统。
长沙市工商局的企业注册信息显示，湖南维财公司成立于2010年2月4日，法人代表为楚某，注册资本：2000万，经营范围为：贵金属(黄金除外)、有色金属、钢铁、化工、农林产品的销售及相关配套服务；投资咨询。该公司的股东为：楚某(1200万、占60%)，赵某，也就是楚某的妻子(800万、占40%)。
“湖南维财在官方宣传中，赫然打有湖南省政府批准、工商行政管理局登记注册及中国工商银行第三方监管等字样，这很容易让投资者误以为其是黄金期货交易合法的电子交易平台。”长沙市人民政府金融工作办公室有关工作人员说。据介绍，自国务院《关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》，即俗称的“38号文”下发后，凡使用“交易所”字样的交易场所，除经国务院或国务院金融管理部门批准的外，必须报省级人民政府批准，湖南维财没有经过这些批准程序。
2011年11月，“38号文”下发后，全国300多家各类交易所各类交易所迎来了一场清理整顿风暴。
11月29日，湖南维财宣称将自12月24日起停止黄金交易。但约定时间过后，其仅停止了100盎司一个品种的交易，1盎司、20盎司和50盎司的交易依然在继续。
2012年1月1日，长沙市公安局对维财公司正式立案侦查，成了专案组。
1月2日，该案主要犯罪嫌疑人楚某和赵某被长沙市公安机关以涉嫌非法经营罪依法刑事拘留。
2月8日，楚某和赵某被长沙市人民检察院以涉嫌非法经营罪正式批准逮捕。
据悉，长沙市公安机关已对湖南维财公司在该市的多家涉案代理商立案侦查。
八个月发展客户近4万吸金23亿
“如果不是后来的集中投诉，楚某和他的湖南维财只怕还会继续打造一个更为庞大和疯狂的资金王国。”长沙市公安局经侦支队参与该案侦办工作的民警告诉《法制日报》记者，由于采取了一种“高比例分成，代理商低门槛准入”的扩张模式，在短短八个多月的时间里，湖南维财先后发展了各级代理商702家，代理商通过电话和网络营销发展客户近4万户，客户累计投入交易保证金达23亿余元，湖南维财收取的交易佣金上亿元，单边交易金额高达6000亿余元。
据介绍，维财公司所有的交易以伦敦金属交易所的实时行情为准，交易时间从当日早上7点到次日凌晨4点，每天凌晨4时30分，维财公司的交易系统根据前一天客户交易赢亏情况，自动与维财公司交易用的工商银行银商通账号进行结算，工商银行再根据结算情况调整客户账户里的资金量。维财公司可根据客户的申请提高实际定金的5—100不等倍数的额度进行“放大交易”。
据悉，维财公司给客户开通的交易黄金有1盎司、20盎司、50盎司、100盎司等四个品种，放大交易的比例分别是1：5、1：20、1：50、1：100，交易一手收取的佣金分别是20元、150元、350元、700元。当客户亏损值达到保证金70%以上，即客户的账户保证金低于30%时，如客户不及时补仓，系统就会按时价“强行平仓”(即强行卖出)。收取的佣金中，维财公司得30%，省级代理商得70%。省级代理商与市级代理商及市级代理商与县级代理商之间的佣金分配比例，由双方约定分成。
据了解，楚某曾带领员工到各大城市巡讲，一个月内跑了17个城市，大力推广黄金投资知识、当场发展客户，在电视、报纸上铺天盖地做广告。
据悉，在强有力的宣传攻势下，不仅很多在营销市场上摸爬滚打数年的“能人”纷纷加入到了楚某的麾下，一些退休的阿公阿婆甚至下岗的工人阶层，也成为了维财的客户。截至案发，湖南维财在全国范围的代理商超过了700家，平台操作资金超过20亿元。
特大非法经营黄金期货案带来挑战
“这一案件之所以会涉及上万人，其中很重要的一个原因，就在于湖南维财利用了如今一些人一朝暴富的盲目投资甚至赌博、投机心理。” 长沙市公安局经侦支队办案民警告诉《法制日报》记者，其实一些人原本还是有警惕之心的。但看着中间确实有人挣了钱后，越来越多的人也就逐渐放松了警惕，纷纷加入。
“这是长沙公安机关侦办的首起非法经营黄金期货案，由于此前没有相关的先例可以借鉴，案件取证工作量远远大于一般经济犯罪案件，我们在办案的时候很是艰难。”长沙市公安局经侦支队办案民警告诉《法制日报》记者，由于这个案件涉及的人员将近四万人，涉及金额20多个亿，涉案的银行账户很多，办案民警只得一个账户一个账户核实求证，侦办过程中的调查取证工作量非常之大。
“各个银行的账户管理模式都不一样，操作模式也不一样。我们往往需要到不同部门去办理不同的手续。”办案民警说。为了尽快查清案件情况，确保案件及时移送检察机关审查起诉，专案组办案民警加班加点收集证据，频繁奔走于各个银行之间。
“期货行业本身专业性就很强，不了解相关专业知识难以办好案件，这些专业知识不是短期内恶补一下就可立即解决问题的。为此，我们先后请了多个监管部门在相关领域的专家介绍情况，及时明确了办案的思路，理清了其中的理论问题。”长沙市公安局经侦支队办案民警表示，非法经营黄金期货案件属于新型经济犯罪案件，办案工作遇到的挑战远远大于普通经济犯罪案件，案件定性、取证工作等方方面面的工作难度都是以前没有遇到过的。此类案件的侦办，既是对民警办案能力的考验，也是对民警综合素质的考验。
“随着经济社会发展，金融活动日趋活跃。尤其是网络时代，更是出现了很多新的形势和变化，这对金融监管部门提出了越来越高的要求。”长沙市人民政府金融工作办公室工作人员对《法制日报》记者表示，当时接到举报投诉后，他们迅速把相关问题上报给了湖南省人民政府金融工作办公室，长沙市人民政府随后成立了由公安、金融、信访等单位组成的专门处置小组，公安机关及时依法冻结了涉案资金。
目前，该案的相关善后处置工作正在按法律程序依法有序开展。
“我2005年毕业于湖南师范大学工商管理专业，以前在上海一家公司做外盘期货代理，积累了一定的操盘经验，后来就想着自己开公司单干。”在长沙市第一看守所，楚某对《法制日报》记者说。记者见到眼前的楚某，依然白白净净，眉清目秀，说话甚是冷静。
“当时为了营造一种业务火爆的迹象，我们确实拿出了部分资金进行了造势操作。但成立这个公司主要是为了赚取佣金，而不是为了诈骗。”楚某表示。
“此前一些媒体和客户投诉所说的人为操作系统其实是一种误解，因为公司根本就不能操作和更改系统。对于投资风险、禁止恶意刷单等行为，公司也有明确的制度规定。只是，在后来的扩张和业务调整过程中，公司对代理商的管理确实有所疏忽，没有及时、有效地把控局面，以至于后来出现了不少代理商为了捞回自己的投资而恶意刷单、频繁交易等问题。”楚某说。
