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【新闻分析】论湖南“博沣系”公司的倒掉

A-A+2015年1月6日09:26新浪湖南评论

  近两个月以来,湖南地区民间投资公司倒闭潮涌。不完全统计,仅长株潭地区,近20家公司陆续因无法正常兑付而关停。

  2014年12月中旬,湖南首批获得私募牌照的“博沣资产”出现理财产品兑付危机,公司控制人“失联”,长沙数百中老年客户面临“血本无归”的险境;

  据媒体报道,自2012年起,湖南博沣依靠转包国有银行在售信托,炮制已经终止甚至“子虚乌有”的信托产品,并“绑架”了长沙两家国有银行30多家营业网点,利用银行及部分工作人员通过柜台交易,以6%-7.8%的年收益率,吸引了大量投资者数亿元投资,并最终卷 走了307人近2亿元资金后消失。

  “博字系”公司究竟出了什么问题?投资者的钱去哪里了?这仍待政府有关部门的最终调查。本文试图从博沣事件受害者、金融同业等多方渠道,描绘和还原“博沣”事件的原貌。其中,不仅有金融产品的系统性风险、信用风险,更有牵涉监管缺失,以及违规违法操作。

    事件回放

  2014年12月5日,湖南博沣资产管理有限公司的“华润信托岳麓6号”到期无法兑付,出现公司关门,老板失联的情况。据不完全统计,自今年8月至11月30日,湖南博沣公司的理财产品合同到期,而没有按时兑付的客户有数百人。客户中大多是中老年客户,少则几十万,多则100多万,甚至有位客户 达900万都投进去了。

  据报道,自2011年以来,湖南博沣资产管理有限公司对两家涉事银行网点进行公关,由银行工作人员推介客户购买该公司的信托产品。“博沣资产”系列产品以“中信信托”、“华润信托”等合作方名义,通过长沙两家大银行的网点渠道销售,并公开宣称“保本保息 ”。由于客户基于对银行的信任,且回报比银行高,加之前两年均及时支付了利息和本金,大量客户被误导认购。此前,湖南博沣资产管理有限公司仍然存在,负责人也联系得上,但仅仅是推说经营不善,周转不灵,经侦也无法介入。由于讨债者越来越多,相关负责人只得躲避。最终,遭遇损失的投资者集体找到银行讨说法。

  2014年12月29日下午,该事件第二次协调会在湖南省委召开,湖南省银监局、金融办、信访处、政法委、市维稳办、公安厅及相关银行负责人悉数到场。投资者代表称会议结论为,控人、控财、控物。而至于涉及到的具体金额,官方并未给出一个具体的数字。而湖南博沣的实际控制人邓琳却已人间蒸发,公司租来的办公场地只剩下一些杂乱的桌椅。1月4日湖南博沣的关联公司博阳投资一名副总被警方控制。  

【新闻分析】论湖南“博字系”公司的倒掉

    【独家分析】“明投暗贷”?博字系公司幕后有几宗罪?

   “邓琳以前曾当过银行工作过,脑袋很聪明,处事很低调。”“他是个比较朴实节俭,不是铺张的人。不知道这一个多亿去了哪里?”“博丰担保是省金融办核准的融资性担保公司,他们业务量冲得很猛。一年就做了其他公司几年的业务规模。” 谈及博沣资产控制人,以及整个博字系公司的幕后老板,熟识邓琳的一些金融圈朋友如此评价他。

   据工商资料显示,湖南博沣注册资金1000万元,法人代表为蔡建明,董事长邓琳,公司第一大股东邓民权。其中,蔡建明和邓民权是夫妻关系,邓琳则是他们的儿子,在他的名下至少有4个以上的关联公司。其中包括,湖南博沣资产管理有限公司、湖南博一投资有限公司、湖南博丰融资担保有限公司、博阳创富投资管理(湖南)有限公司。

   资料显示,2014年4月22日,中国证券投资基金业协会举行私募基金管理人颁证仪式。其中,湖南共有4家私募登记备案“上榜”,而湖南博沣资产管理有限公司便是其一。

  在这4家私募中,博沣资产属于私募证券基金管理人,主要投资二级市场。博沣资产的前身为湖南博丰投资担保有限公司投资管理部,成立于2011年4月,注册资本1000万。 公司主要业务是资产管理业务,主要以自有资金和客户资金进行投资管理,投资方向为国内和香港等境外资本市场,投资品种主要包括:股票、固定收益品种、黄金外汇、股指期货等衍生品,股票是其最主要的投资标的。

  作为首批拿到私募牌照的明星公司,定位二级市场投资的“博沣”为何会出现信托产品无法兑付?即使理财产品募资拿去炒股,总不至于“血本无归”吧?

   最大可能在于,邓琳通过手中这四家公司,同时在做着“私募炒股”,“融资担保”、“股权实业投资”,“民间借贷中介”四件事情。这不由让人想起了马戏杂耍演员,用两只手同时在空中抛耍四只球的游戏。一旦其中某个球的位置出现偏离,整个游戏就面临满盘皆输。更可怕的是,当这四个球还可能串着一根看不见的“绳子”。这个游戏的难度可想而知。

  在整个博字系公司的资金链中,原来的私募基金“球”偏离了标准轨道,很可能沦为年利率仅7%的低成本融资平台;而博阳创富的“民贷中介”,早在去年3月就被媒体曝光涉嫌“非法集资”,以高利息吸引民间借贷资金投入到矿产等项目中。  

  在缺失监管、信息披露不透明的背景下,当博字系公司的幕后操盘人,将这四家公司的业务链、资金链暗中串在一起的时候,投资者的钱只可能流向了两个方向:1、私募信托产品的钱,流向了刀口舔血的民间高利贷;2、低成本融来的资金,出现了资金错配,投向了股权和实业项目

  同时,募集资金可能最终转移至私户,存在资金被挪用的现象。2014年12月31日,天涯网友发布的《血泪控诉博阳创富投资管理(湖南)有限公司》帖子提到,“以项目融资(含泸溪铁骨猪和晓园生物科技项目)的方式与投资者签订项目投资合同和担保合同共融资5230万元,投资项目方的合同约定资金直接打给项目方,打入的账户名是项目公司名称,而账号却是以博阳公司老板邓琳开的,其中投资铁骨猪项目的3630万元就只有800万元用于项目投资,另外款项被博阳公司幕后操作人挪用划走。”

  博字系公司的背后,很可能就是四字真相“明投暗贷”。据报道,2014年末,北京就出现了私募基金“明投暗贷”无法兑付的案例。所谓理财产品名义上是进行项目投资、私募股权投资,但实际上就是拿资金去放高利贷,甚至以虚构的项目为名,骗取资金。而投资者的钱究竟被拿去派了什么用场,无人知晓,也无人监管。

  同样,在广东也出现了7亿多元“私募骗局” 200多人血本无归!客户在广州某银行网点购买的“中汇盈信九号”私募基金,募资用途竟是向某公司发放贷款。2014年9月18日,该公司资金链断裂,“私募骗局”暴露。上述银行认为,产品不是银行产品,也不是银行代理产品,银行并未在合同上盖章,有没有责任需要由公检法部门来定。

  “如果在银行场地销售,那就是职务行为,银行应根据责任大小先行承担赔付责任。”中央财经大学法学院教授、金融法研究所所长黄震认为,只要是在工作时间、在工作场地售卖的产品,客户就有理由相信这是银行员工的职务行为而非个人行为,银行必须承担连带责任。

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